Popularitas trading valuta asing atau yang lebih dikenal dengan sebutan forex sudah begitu tinggi di Indonesia. Hal ini terjadi seiring dengan platform online trading yang semakin mudah diakses.

Sayangnya, lonjakan minat tersebut diiringi dengan istilah-istilah yang kerap tumpang-tindih di media sosial. Mulai dari robot trading, copy trading, broker, Expert Advisor (EA), penasihat berjangka, dan masih banyak lainnya.

Kesalahan yang paling umum yaitu mengira penasihat berjangka sama dengan broker bahkan sama dengan EA. Padahal, masing-masing memiliki fungsi yang berbeda-beda.

Penasihat Berjangka: Definisi, Cara Kerja & Regulasi

Pihak ini berperan penting dalam aktivitas dan keputusan trading forex Anda. Ketahui definisi, mekanisme, serta regulasinya.

Apa Itu Penasihat Berjangka?

Berdasarkan peraturan resmi pemerintah melalui Jaringan Dokumentasi dan Informasi Hukum Kementerian Perdagangan (JDIH Kemendag), penasihat berjangka adalah pihak (perorangan maupun badan usaha) yang memberikan nasihat kepada pihak lain mengenai jual beli komoditi berdasarkan kontrak berjangka atau derivatif dengan menerima imbalan.

Hanya pihak yang telah memperoleh izin dari Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi (Bappebti) yang dapat melakukan kegiatan sebagai penasihat berjangka. Pihak ini menjalankan aktivitas yang berada di bawah perlindungan dan pengawasan ketat undang-undang.

Dapat disimpulkan bahwa penasihat berjangka merupakan pihak yang secara profesional dan legal memberikan nasihat, rekomendasi, atau sinyal transaksi di pasar berjangka (termasuk forex).

Rekomendasi/nasihat yang dimaksud berupa masukan dengan mempertimbangkan risk profile, risk objective, serta risk appetite klien dalam bertransaksi. Nasihat tidak bersifat memaksa dengan risiko pengambilan keputusan murni ada di pihak klien.

Cara Kerja Penasihat Berjangka Secara Umum

Berikut tahapan cara kerjanya secara umum.

1. Konsultasi awal: Klien memberikan informasi mengenai tujuan trading, toleransi risiko, dan besaran modal agar pihak pemberi rekomendasi dapat membantu menilai profil risiko dan modal yang ideal.
2. Analisis dan penyusunan strategi: Menggunakan kombinasi data fundamental dan teknikal oleh tim analis. 
3. Penyampaian rekomendasi: Dilakukan secara manual seperti melalui platform WhatsApp, Telegram, dan sejenisnya. Bisa juga dengan automasi seperti copy trade, copy signal atau expert advisor khusus.
4. Eksekusi dan monitoring posisi: Menggunakan dua cara yaitu manual dan otomatis. Contohnya, jika memakai copy signal, maka perubahan stop-loss langsung dapat terlihat di akun klien.
5. Evaluasi dan laporan berkala: Menampilkan ringkasan total trade, profit/loss, dan rekomendasi penyesuaian strategi. Laporan berupa file atau dashboard aplikasi. Pada kondisi tertentu, bisa ditambah sesi coaching.

Regulasi Penasihat Berjangka di Indonesia

• Payung hukum: UU No. 10 Tahun 2011 (perubahan UU 32/1997) tentang Perdagangan Berjangka Komoditi.
• Otoritas: Bappebti (Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi).
• Syarat untuk mendapatkan izin: Lulus sertifikasi, setoran modal minimum, kewajiban pelaporan ke regulator, nomor registrasi resmi yang bisa dicek publik.
• Larangan umum: Secara langsung atau tidak langsung memengaruhi pihak lain untuk melakukan transaksi dengan cara memberi harapan keuntungan di luar kewajaran.

Expert Advisor (EA): Definisi, Cara Kerja & Legalitas

Setelah benar-benar memahami pengertian penasihat berjangka, Anda juga perlu mengetahui expert advisor, mulai dari cara kerja hingga legalitasnya di Indonesia.

Apa Itu Expert Advisor?

Expert advisor adalah sebuah perangkat lunak (software) yang dirancang khusus untuk mengeksekusi aktivitas trading secara otomatis berdasarkan instruksi yang telah diprogram sebelumnya. 

Trader dapat menentukan bagaimana mereka ingin menggunakan EA, mulai dari mengirimkan sinyal perdagangan saja sampai untuk mengotomatiskan seluruh proses perdagangan.

Expert advisor diprogram dalam Meta Quotes Language (MQL), dan bekerja pada platform MetaTrader seperti MT4 atau MT5. Dapat disimpulkan bahwa EA ini dapat bekerja layaknya asisten pribadi digital bagi trader.

EA juga sering disebut robot trading. Konsepnya sama yaitu automasi. Hanya saja, expert advisor merupakan sebutan teknis untuk robot trading yang umum digunakan di platform MetaTrader.

Bagaimana Expert Advisor Bekerja?

Berikut cara kerja EA dalam mengotomatiskan trading forex Anda.

1. User mengatur parameter seperti pair mata uang, ukuran lot, dan batas risiko.
2. EA membaca data harga secara real-time (tick by tick).
3. Selanjutnya EA menentukan signal trading baik untuk posisi entry atau exit.
4. Robot akan mengeksekusi entry price, stop loss, take profit, trailing stop, dan lain-lain.
5. Selama platform aktif, robot akan terus memantau pasar, bahkan menahan aktivitas trading selama waktu-waktu berisiko atau menutup trade saat target tercapai.

Status Legal Expert Advisor di Indonesia

Penggunaan expert advisor dalam trading forex bersifat legal. Legalitas ini dimuat dalam Peraturan Bappebti Nomor 12 Tahun 2022 tentang Penyelenggaraan Nasihat Berbasis Teknologi Informasi Berupa Expert Advisor.

Legalitas tersebut didukung oleh berbagai syarat dan melalui proses peninjauan dan persetujuan oleh Bappebti sebelumnya.

Apa Perbedaan Penasihat Berjangka, Broker, dan Expert Advisor?

Penasihat berjangka, broker, dan expert advisor merupakan tiga hal yang berbeda. Paling mudah dibedakan jika dilihat dari masing-masing fungsinya.

Penasihat berjangka adalah pihak berlisensi yang fungsinya memberikan nasihat seputar trading. Expert advisor adalah software yang berfungsi sebagai alat bantu otomatisasi trading. 

Sedangkan broker (pialang berjangka) adalah penghubung antara investor dengan pasar keuangan. Fungsinya sebagai pelaksana transaksi dan penampung dana.

Hanya broker yang menampung dana kliennya. Keduanya baik itu penasihat berjangka ataupun EA sama-sama tidak menahan dana. EA dan penasihat berjangka hanya memberi instruksi, broker yang benar-benar memproses order, mencatat posisi, dan memastikan profit maupun loss terhitung di saldo Anda.

Sinergi Penasihat Berjangka dan Expert Advisor

Banyak konsultan forex kini mengemas strategi trading mereka dalam EA forex agar lebih praktis bagi klien. Pertanyaannya, apakah hal tersebut layak untuk dilakukan?

Peraturan Bappebti Nomor 12 Tahun 2022 menyatakan bahwa penasihat berjangka dapat memberikan nasihat berbasis teknologi informasi dalam bentuk expert advisor. 

Ketentuan ini merupakan bentuk pelaksanaan UU Nomor 32 Tahun 1997 tentang Perdagangan Berjangka Komoditi yang telah diperbarui melalui Undang-Undang Nomor 10 Tahun 2011. 

Jadi, penggunaan EA trading diperbolehkan, selama dilakukan oleh penasihat berjangka yang berizin dan memenuhi persyaratan yang telah ditetapkan oleh Bappebti.

Tips Memilih Penasihat Berjangka yang Kredibel

Memilih penasihat berjangka yang terpercaya sama pentingnya dengan menentukan strategi trading itu sendiri. Berikut beberapa check list yang bisa Anda jadikan panduan untuk menemukan layanan yang benar-benar membantu portofolio Anda.

1. Pastikan Memiliki Izin Resmi Bappebti

Untuk mengecek izin resmi dari Bappebti, berikut langkah-langkah yang perlu Anda lakukan:

1. Kunjungi situs resmi ceklegalitas.bappebti.go.id.

2. Gulir (scroll) halaman ke bawah hingga menemukan kolom pencarian.

3. Ketik nama perusahaan lalu klik tombol “Cek Sekarang”.

4. Sistem akan menampilkan detail informasi berupa nama perusahaan, nomor izin, alamat website, dan status keanggotaan.

5. Jika data tidak ditemukan, maka perusahaan dipastikan tidak memiliki izin.

2. Pahami Struktur Biaya Sejak Awal

Cari tahu terlebih dahulu kemungkinan adanya potensi biaya entah itu biaya tetap per bulan, bagi hasil, atau mark-up spread. Hitung simulasi sendiri sebelum menyetujui.

3. Pertimbangkan Dukungan Layanan

Sebaiknya pilih yang helpdesk-nya beroperasi 24 jam dari Senin hingga Jumat. Jika tidak, minimal ada kontak WhatsApp aktif, memiliki Service Level Agreement (SLA) respons yang jelas, serta konten edukasi rutin.

4. Pastikan Dana Tetap di Akun Anda

Ingat, prinsip kerja penasihat berjangka hanyalah memberikan rekomendasi dan nasihat, bukan menampung dana. Bila ingin copy signal, cukup memberi izin “read & trade”.

Dana tetap berada di akun broker atas nama Anda, bukan di rekening pribadi penyedia signal. Jangan percaya jika ada suatu layanan yang meminta Anda mentransfer dana ke rekening pribadi.

5. Lakukan Uji Reputasi Publik

Cari tahu reputasi publik dengan mengetik nama perusahaan di mesin pencari, lalu masukkan kata kunci “izin” atau “komplain”. 

Cek juga media sosial hingga situs kredensial. Pola keluhan/komplain yang berulang menunjukkan kemungkinan layanan bermasalah.

6. Pertimbangkan Skema Perlindungan Klien

Jika memungkinkan, pilihlah pihak pemberi rekomendasi trading yang menawarkan client protection. Perlindungan semacam ini memberi keamanan tambahan jika terjadi masalah dari pihak broker.

Traders Family memberikan proteksi berupa penggantian dana 100% apabila terjadi kecurangan oleh broker. Traders Family juga telah berlisensi resmi dari Bappebti sebagai penasihat berjangka.

Kesimpulannya, penasihat berjangka dan expert advisor merupakan hal yang berbeda. Namun, keduanya sangat memungkinkan bahkan sering bersinergi di mana penasihat berjangka memberikan sinyal transaksi secara otomatis menggunakan EA forex.

Sedangkan broker berbeda sendiri baik dari segi peran maupun fungsi. Pialang berjangka ini merupakan tempat dana disimpan dan order dieksekusi. Jelas bahwa penasihat berjangka tidak sama dengan broker.

Saat ketiganya dipahami dengan jelas, Anda akan lebih mudah menentukan langkah trading forex. Entah itu mau berlangganan sinyal, membeli robot, atau trading manual sekalipun.

Namun, sebelum terjun lebih jauh, pastikan Anda memiliki pendampingan yang tepat agar tidak bingung dalam menentukan langkah atau salah pilih strategi. Mulai perjalanan trading Anda bersama 48.000+ trader aktif lainnya di Traders Family sekarang!